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「彩61可靠吗」11只权益基金回撤控制一流:万家瑞和近3年回撤率最小

   发布日期:2020-01-11 13:02:48  浏览次数:1063

「彩61可靠吗」11只权益基金回撤控制一流:万家瑞和近3年回撤率最小

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收好不谢!这11只权益基金回撤控制业界一流

现在国内的公募基金数量已经超过5400只,要想在成千上万的基金中,挑选出一只好基,难度真心不小。

笔者觉着,各位小伙伴在选基时,除了需要关注过往业绩表现和最近的净值涨跌,最大回撤率也是我们需要关注的关键指标。

最大回撤是个啥?

什么是最大回撤率呢?其实,它是一个风险指标,专门用来描述买入产品后可能出现的最糟糕情况,指的是在特定周期内产品收益率从最高点下降到最低点时的最大值。

什么?你没听懂?

笔者举个栗子,你就明白啦。

比如,某只基金产品在最初成立的时候,净值为1元。在接下来的3年时间内,运气超好,碰上了十年一遇的大牛市,净值蹭蹭蹭一路涨到了3元,作为初始投资者的晓明,本金翻了两倍,获得了200%的回报。

身边的亲戚朋友看着晓明赚钱了,赶紧在这时买进了,也就是基金净值在3元高点时买入。结果,牛市来得快,去得也快。加上基金经理仓位控制不好,一顿操作猛如虎。过了半年,基金净值很快跌到了1.5元。

单从业绩来看,和当初的1元相比,这时基金为1.5元,依旧有50%的回报率,看着还不错。可那些3元时追进的投资者,他们不仅没有赚到钱,还要承担50%的亏损。50%就是这只基金的最大回撤率!

最大回撤有何用?

继续上面的例子,晓明买的基金从3元跌到了1.5元,最大回撤率为50%。那么,如果晓明的亲戚朋友要从1.5元再涨回3元,需要上涨多少呢?

我们代入公式计算一下,涨幅=(3-1.5)/1.5*100%=100%!

也就是说,晓明的亲戚朋友如果想要回本的话,他们得从这只基金身上获取100%的上涨幅度。对于一只基金来说,显然这比较难,且需要一定的时间。换句话说就是,最大回撤率越大,跌得就越深,涨回来就越难。

因此,选基金时,就要看它的最大回撤率。然后再衡量一下自己能接受的最大风险,与这只基金的最大亏损对比,看看是否在自己能承受的风险范围内。

最近3年回撤最小绩优基金有哪些?

最近3年,A股市场宽幅震荡。截至2019年5月29日收盘,上证指数最近3年的涨幅仅为3.32%。

大盘的最大回撤率在哪里呢?对啦!就是从去年1月29日最高点3587点到今年1月4日最低点2440点,最大回撤率为31.98%!

大盘在最近3年看似波澜不惊,总的涨跌幅不大,但2018年32%的单边下跌,还是挺吓人的。

估计看到这里,很多小伙伴好奇:有没有一些主动选股的基金,在最近3年既控制了最大回撤,表现得比同期大盘抗跌,同时又能在同类基金中业绩排名靠前呢?笔者就来帮你找一找。

我们先设置几个筛选条件:

1、必须是主动管理的股票型和偏股型基金,指数基金属于被动投资,剔除;

2、最近1年、最近2年、最近3年和成立以来,必须排名同类前1/2,业绩太差的,不在我们关注之列;

3、最近3年,最大回撤率小于20%;成立以来,最大回撤率小于30%;

4、流动性要好,规模不能太小,选择10亿-20亿元;

5、成立时间不能太短,选择成立年限3-5年,次新基金还没经过市场检验,剔除。

好了,最最激动人心的时刻到啦!

满足以上5大条件,长期严控回撤风险的绩优基金如下:

最近3年严控回撤风险的绩优权益基金

(wind,截至2019年5月28日)

从上图中我们看到,最近3年最大回撤率最小的权益基金为万家瑞和C,最大回撤率仅为-0.26%,简直稳得一比,要知道同期大盘最大下跌了32%。它成立于2016年4月,在2017和2018年两个完整年度都取得了正收益,分别为6.68%和5.37%。

另外,华安安享、华安新动力、华安添颐、中加心享A和易方达瑞财I等基金的3年最大回撤率均小于-1%,且最近3年每年都取得了正收益。比如,中加心享A在2016-2018年的年度收益率分别为3.29%、2.25%和3.61%;易方达瑞财I在2017和2018年两个完成年度的收益率分别为5.14%和7.11%。

2019年业绩表现最好的为前海开源工业革命4.0,收益率高达42.3%,在1814只同类基金中高居前十,其最近3年最大回撤率也仅为-12.3%,典型的抗跌能涨。

11只绩优基金的年度业绩情况一览

(wind,截至2019年5月28日)

从资产配置情况来看,11只基金中,前海开源工业革命4.0的股票仓位最高,达到85.7%;万家瑞和C股票仓位最低,股票为0仓位,全部配置了债券。其他基金的股票仓位都不高,位于3-15%之间。


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